تركز "منشآت" في عملها على دعم وتنمية ورعاية قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة وفقاً لأفضل الممارسات العالمية عن طريق تنفيذ ودعم برامج ومشاريع لنشر ثقافة وفكر العمل الحر وروح ريادة الأعمال والمبادرة والابتكار، وتنويع مصادر الدعم المالي للمنشآت.

المزيد

تعريف المنشآت

متناهية الصغر

  • موظفون بدوام كامل من ١ إلى ٥ أشخاص
  • الإيرادات من صفر إلى ٣ مليون ريال سعودي
image

صغيرة

  • موظفون بدوام كامل من ٦ إلى ٤٩ أشخاص
  • الإيرادات من ٣ إلى ٤٠ مليون ريال سعودي
image

متوسط

  • موظفون بدوام كامل من ٥٠ إلى ٢٤٩ أشخاص
  • الإيرادات من ٤٠ إلى ٢٠٠ مليون ريال سعودي
image
تصنف المنشأة بحسب الحجم تبعًا لمطابقتها لمعياري عدد الموظفين بالدوام الكامل وحجم الإيرادات معًا وفي حالة وجود استثناءات، يؤخذ بالتصنيف الأعلى بين المعيارين

مبادرة الإقراض غير المباشر

مبادرة تقدمها الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة ضمن مبادرات تحفيز القطاع الخاص، وبالتعاون مع بنك التنمية الاجتماعية لتقديم قروض ذات تكلفة منخفضة لشركات التمويل المرخصة من مؤسسة النقد العربي السعودي، والتي تقوم بدورها بتقديم حلول تمويلية بميزات تنافسية للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.

  • شروط الاستفادة:
  • -الحصول على شهادة تعريف المنشأة من موقع الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة.

    https://www.monshaat.gov.sa/ar/certificate

  • -يجب على المنشآت المتقدمة استيفاء كافة متطلبات شركة التمويل المقدم عليها.
  • -يجب على المنشآت المتقدمة اجتياز التقييم الائتماني المعمول به لدى شركة التمويل.
  • -يجب أن يكون طلب التمويل في حدود القروض المقررة من "منشآت" (حتى 7.5 مليون ريال).

يمكنكم الاستفادة من المبادرة عبر التواصل مع شركاؤنا:

شركة الجاسرية للتمويل آجل
الشركة السعودية للتمويل اليسر
توكيلات للتمويل الخليج للتمويل
مرابحة مرنه الأمثل للتمويل
معالم للتمويل الرائدة للتمويل
الشركة الوطنية للتمويل تمويل الأولى
الجبر للتمويل الجبر للتمويل
الشركة السعودية للتمويل
أوركس السعودية

 

  • أدوار شركاء المبادرة:
  • -الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة: تقديم قروض ذات تكلفة منخفضة لشركات التمويل المرخصة من مؤسسة النقد العربي السعودي المشاركة في المبادرة عن طريق بنك التنمية الاجتماعية.
  • -بنك التنمية الاجتماعية: الشريك التنفيذي للمبادرة، والذي يقوم بتنفيذ عمليات تحويل وتحصيل المبالغ إلى شركات التمويل المرخصة من مؤسسة النقد العربي السعودي المشاركة في المبادرة.
  • -شركات التمويل (شركاء التمويل): هي الشركات المرخصة من مؤسسة النقد العربي السعودي المشاركة في مبادرة الإقراض غير المباشر، حيث يقومون باستقبال طلبات التمويل عن طريق بوابة التمويل من المنشآت المتقدمة للحصول على التمويل بناءً على الاشتراطات التالية:
  • *يجب على المنشآت المتقدمة إلى التمويل أن تكون ضمن الشريحة المستهدفة.
  • *يجب على المنشآت المتقدمة إلى التمويل استيفاء كافة متطلبات شركة التمويل المقدم عليها.
  • *يجب على المنشآت المتقدمة اجتياز التقييم الائتماني المعمول به لدى شركة التمويل.

 

 

 

 

تنويه: الموافقة على التمويل تعود إلى السياسة الائتمانية لدى الجهات المقرضة، ولا تتحمل الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة أو بنك التنمية الاجتماعية أدنى مسؤولية عن قرار الجهة المقرضة، كما لا تتحمل الهيئة أدنى مسؤولية عن أي أضرار على سبيل المثال لا الحصر؛ الأضرار التعاقدية، والأضرار الخاصة أو العقابية التي قد تنشأ عن تلك العلاقة بين المنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة والجهات المقرضة، وفي حال أن شروط الحصول على الخدمة لا تنطبق على المنشآت فمن حق شركات التمويل إقراض المنشآت التي لديها القدرة على السداد من مواردها الخاصة دون الامتثال لمعايير القروض المدعومة.

الفئة المستهدفة

  • - المنشآت متناهية الصغر: (إيراداتها السنوية 0 - 3 مليون ريال أو عدد موظفيها 1 – 5 موظفين بدوام كامل).
  • -المنشآت الصغيرة: (إيراداتها السنوية 3 - 40 مليون ريال أو عدد موظفيها 6 – 49 موظف بدوام كامل). 
  • -المنشآت المتوسطة: (إيراداتها السنوية 40 - 200 مليون ريال أو عدد موظفيها 50 – 249 موظف بدوام كامل).  
.

أهداف الخدمة

  • تعزيز إقراض المنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من خلال تقديم قروض ذات تكلفة منخفضة.

معايير القروض المدعومة ضمن مبادرة الإقراض غير المباشر:

  • الحد الأدنى من سنوات العمل للمنشأة: لا يوجد.
  • الحد الأدنى للتسهيلات: لا يوجد.
  • الحد الأقصى للتسهيلات: 7.5 مليون ريال سعودي.
  • هامش الربح: لا يتجاوز 10% شاملاً الرسوم الإدارية.
  • خاضع إلى التقييم الائتماني لشركات التمويل.

الأسئلة الشائعة

  • ما هي مبادرة الإقراض غير المباشر للمنشآت الصغيرة والمتوسطة؟
  • ماهي أهداف مبادرة الإقراض غير المباشر؟
  • لماذا صممت مبادرة الإقراض غير المباشر للمنشآت الصغيرة والمتوسطة؟
  • كيف يمكنني التسجيل في مبادرة الإقراض غير المباشر؟
  • هل تضمن مبادرة الإقراض غير المباشر حصول المنشآت الصغيرة والمتوسطة على التمويل؟
  • ما هي شركات التمويل المشاركة في المبادرة؟
  • ماهي الضمانات المطلوبة؟
  • كم مدة التمويل المسموح بها؟
  • من هم مستحقي مبادرة الإقراض غير المباشر؟
  • كم يبلغ هامش الربح للتمويل من خلال مبادرة الإقراض غير المباشر؟